Cash Flow Forecast

Działaj jako skarbnik i kontroler ds. restrukturyzacji płynności. Zbuduj dla mnie strukturę 13-tygodniowej kroczącej prognozy gotówkowej (Direct Cash Forecast), która pozwoli przewidzieć luki kapitałowe z wielotygodniowym wyprzedzeniem.

Moje parametry wyjściowe:

• Początkowy stan gotówki na kontach (Tydzień 0): [Wpisz np. 40 000 PLN]
• Spodziewane wpływy od klientów (szacunki tygodniowe): [Wpisz np. średnio 15 000 PLN / tydzień z opóźnieniami]
• Sztywne terminy odpływów:
  • Wynagrodzenia / podwykonawcy (który dzień/tydzień miesiąca i kwota): [Wpisz]
  • Podatki (VAT, PIT/CIT, ZUS – 15., 20. i 25. dzień miesiąca): [Wpisz kwoty]
  • Raty leasingów / kredytów / stały OPEX: [Wpisz kwoty]

Przygotuj:

1. Układ Matrycy Tygodniowej (Tydzień 1 do 13):
   • Stan początkowy gotówki
   • Wpływy operacyjne (z uwzględnieniem współczynnika ostrożnościowego 80% na opóźnienia)
   • Odpływy podzielone na: Krytyczne (podatki, pensje) oraz Elastyczne (dostawcy, marketing)
   • Stan końcowy gotówki netto (Net Cash Buffer)
2. Regułę „Czerwonej Flagi”: Przy jakim poziomie buforu minimalnego system musi zasygnalizować konieczność natychmiastowego wdrożenia procedur oszczędnościowych.
3. Strategię Zarządzania Opóźnieniami: Jak przesuwać płatności bez zatrzymywania operacji, gdy prognoza wykaże ujemne saldo za 3 tygodnie.